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¿Cuando un Testamento no tiene validez?
Por Manuel Ramos.
• “Transferir al morir” o “pagar al morir”
• “Bienes en común con derecho de supervivencia”
• La mitad de los bienes en común que le corresponde a su cónyuge o compañero doméstico.
Las recaudaciones en efectivo de su póliza de seguro de su vida se pagarán a las personas designadas como beneficiarios en un formulario que se presentó a la compañía de seguros, independientemente de quiénes sean los beneficiarios en su testamento.
Los activos en planes de jubilación, como los 401(k) o IRA, se transfieren a las personas que usted nombró como beneficiarios en los documentos del plan.
Cuando usted muere, los bienes tales como bienes raíces, automóviles, cuentas bancarias y otros bienes que tiene conjuntamente con otra persona pasan a esa persona, no como usted lo pueda haber indicado en su testamento.
“Transferir al morir” o “pagar al morir”. 
Las cuentas de valores bursátiles y de corretaje pueden estar registradas o inscritas con beneficiarios nombrados en los valores o en la cuenta. El nombre del propietario figura en el título y los nombres de los beneficiarios están precedidos por las palabras“transferir al morir” (“transfer on death”, o “TOD”). Otros activos, como cuentas bancarias y bonos de ahorro de EE UU se pueden tener de forma similar, con el nombre del propietario y los nombres de los beneficiarios precedidos por las palabras “pagar al morir” (“paid on death” o “POD”).
“Bienes en común con derecho de supervivencia”.
Las parejas casadas o los compañeros domésticos registrados pueden tener el título de sus bienes en común en sus nombres como “bienes en común con derecho de supervivencia”. Cuando muere el primer cónyuge, los bienes tenidos en común no están afectadas por el testamento de ese cónyuge. En lugar de ello pasan al cónyuge o al compañero doméstico superviviente.
Cuando usted muere, los activos tenidos en un fideicomiso revocable activo se distribuyen conforme a las disposiciones del documento de fideicomiso. Un fideicomiso activo permite la administración de sus activos durante su vida y la transferencia de esos activos conforme a los términos del fideicomiso sin necesidad de que haya un procedimiento testamentario supervisado por la corte.
La mitad de los bienes en común que le corresponde a su cónyuge o compañero doméstico.
En California, todos los bienes adquiridos por usted y su cónyuge o compañero doméstico
registrado con ganancias obtenidas durante su matrimonio o unión doméstica registrada
son bienes en común. Usted y su cónyuge o compañero doméstico registrado son dueños en
partes iguales de esos bienes. Por lo tanto, su testamento sólo afecta su mitad de los bienes
en común, no la de su cónyuge o compañero doméstico.
Los bienes que usted ya tenía en la fecha de su matrimonio o registro de su unión
doméstica, junto con los regalos y herencias dados a sólo uno de ustedes durante el matrimonio
o unión doméstica son bienes por separado. Su testamento tratará sus bienes por separado y los
que están únicamente en su nombre
Incluso si todo su caudal hereditario son bienes en común, una póliza de seguro de vida y
un plan de jubilación, igual debe considerar hacer un testamento. Si el tenedor conjunto muere antes que usted, los bienes en común estarán únicamente en su nombre y sujeto a su testamento.
